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Liechtensteinische Landesbank kontra Geldwäsche

Dritte Brüsseler Richtlinie zur Geldwäsche-Bekämpfung wird in Liechtenstein derzeit im Rekordtempo umgesetzt
Liechtensteinische Landesbank setzt Anti-Geldwäsche Lösung "p.Secco "der Prospero AG ein

(02.09.08) - Der Kampf gegen Terrorismus und kriminelle Handlungen wie Geldwäsche oder die Finanzierung von Terrorismus wird weltweit intensiviert. Schweizerische Finanzinstitute sind verpflichtet, ihre Kundenbeziehungen regelmäßig gegen die offiziellen Sanktionslisten zu prüfen. Die dritte Brüsseler Richtlinie zur Geldwäsche-Bekämpfung wird in Liechtenstein derzeit im Rekordtempo umgesetzt. Bei der Liechtensteinischen Landesbank (LLB) wird die Prüfung der Kundenbeziehungen unter Einsatz der im internationalen Benchmark siegreichen Anti-Geldwäsche Lösung p.Secco der Prospero AG in einem sicheren und effizienten Prozess konsequent wahrgenommen.

Die Liechtensteinische Landsbank hat sich entschieden, die Anti-Money-Laundering-Lösung in ihrer gesamten Unternehmensgruppe zur rechtsverbindlichen Prüfung ihrer Kundenbeziehungen einzusetzen.

In der Organisation der Liechtensteinischen Landsbank sind die Kundenbetreuer für diese Prüfung der einzelnen Kundenbeziehungen verantwortlich. Jeder Kundenbetreuer setzt dafür das Web-basierende Online-Namechecking-Modul von Prospero an seinem Arbeitsplatz z.B. bei der Kontoeröffnung oder bei Änderungen von Kundendaten ein. Der Kundenbetreuer ist ebenso verantwortlich für die Analyse möglicher Treffer bei diesen Prüfungen. Die Dokumentation der Ergebnisse der Analysen erfolgt ebenso in p.Secco.

Jede Art von ergänzender Information (z.B. Text- oder Bilddokumente) können zusammen mit der Trefferanalyse abgelegt werden. Somit wird der gesamte Analyse- und Prüfungsprozess zusammen mit dem Prüfungsergebnis mit p.Secco dokumentiert. Jede Art von Anmerkung oder Ergänzung kann von jeder Person vorgenommen werden, die am Prüfungsvorgang beteiligt ist. Sie Lösung stellt zudem sicher, dass sämtliche Prüfungsschritte und -ergebnisse revisions- und audit-sicher abgelegt werden.

Die Compliance-Abteilung der Liechtensteinischen Landsbank ist unter anderem verantwortlich für die Analyse der Ergebnisse der Batch-Prüfungen. Im Batch Namechecking Prozess werden sämtliche oder Teile des Kundenstamms gegen die jeweils aktuellen offiziellen Sanktionslisten, PeP-Desk und internen Blacklists geprüft. Ebenso ist die Compliance-Abteilung für die Pflege der sogenannten Whitelists verantwortlich.

Zunächst wurde p.Secco bei der Liechtensteinischen Landesbank auf einer Microsoft Windows-Plattform mit MS/SQL-Datenbank implementiert. Mittlerweile wird "DB2" als Datenbank eingesetzt. In einem nächsten wesentlichen Schritt wird die Anti-Money–Laundering Lösung vollständig in de Arbeitsplatz-Anwendungen der Liechtensteinischen Landesbank integriert werden. (Prospero: ra)

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