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Risikobasierte Compliance-Lösungen

Fico akquiriert Tonbeller AG: Akquisition vereint Stärken im Bereich Betrugs- und Kriminalitätsbekämpfung sowie Compliance
Übernahme bedeutet für Fico einen großen Schritt in den schnell wachsenden Markt für Compliance-Lösungen zum Schutz vor Finanzkriminalität

(22.01.15) - Das amerikanische Softwareunternehmen Fico mit Sitz in San Jose, Kalifornien, hat die deutsche Tonbeller AG, Bensheim, gekauft. Tonbeller ist Anbieterin von Lösungen zum Schutz vor Finanzkriminalität und betreut mehr als 1.000 Kunden in über 90 Ländern. Fico wird alle Tonbeller-Produkte unter Beibehaltung der derzeitigen Unternehmensleitung weiterentwickeln und pflegen. Das Unternehmen mit rund 130 Mitarbeitern wird als Organisationseinheit im Fico Geschäftsbereich Betrugsbekämpfung weiter tätig sein. Standort und Arbeitsplätze bleiben nach der Übernahme erhalten. Zu den Konditionen des Kaufs haben beide Unternehmen Stillschweigen vereinbart.

Diese Übernahme bedeutet für Fico einen großen Schritt in den schnell wachsenden Markt für Compliance-Lösungen zum Schutz vor Finanzkriminalität. "Die Einhaltung der Regulierungen zu Geldwäschebekämpfung, Anti-Terrorismusfinanzierung, Know-Your-Customer und Risikomanagementvorgaben ist zur höchsten Priorität für Finanzinstitute geworden. Die Institute ringen damit, neu entstehende Risiken zu antizipieren und auf bekannte zu reagieren", sagt Will Lansing, CEO, Fico. "Die Zeit ist gekommen, zukunftsweisende analytische Technologien zu nutzen, um Risiken zu managen und zugleich die Betriebskosten unter Kontrolle zu halten. Mit dieser Akquisition bieten wir Chief Risk und Compliance Officern eine einheitliche unternehmensweite Risikobetrachtung."

"Die meisten der heutigen Systeme sind unflexibel und regelbasiert. Sie verursachen hohe Consulting- und Professional Services-Aufwendungen für Betrieb und Wartun", erläutert Dr. Sebastian Hetzler, Vorstand bei Tonbeller. "Durch die Verbindung der Fico-Lösungen und den innovativen, weit verbreiteten risikobasierten Produkten der Tonbeller zum Schutz vor Finanzkriminalität, tritt Fico mit einem kompletten Angebot in den Markt ein. Dieses Angebot deckt die Anforderungen der Chief Risk und Compliance Officer in einer Art und Weise ab, wie es kein anderer Anbieter kann"

"Die Finanzindustrie, in der Fico und Tonbeller eine außergewöhnlich starke globale Präsenz haben, zeichnet sich durch eine erhebliche Nachfrage nach analyse-basierten Lösungen zum Schutz vor Finanzkriminalität aus. Dieser Ansatz wird auch von Unternehmen abseits der Finanzindustrie begrüßt, wie der Automobil-, Telekommunikations-, Energie- oder Handelsbranche", erklärt Tonbeller Vorstand Torsten Mayer. "Tonbeller hat auch in diesen Branchen bereits einen sehr großen Kundenstamm aufgebaut."

Der Markt für Compliance-Lösungen zum Schutz vor Finanzkriminalität wächst schnell aufgrund neuer Herausforderungen, denen sich Chief Risk und Compliance Officer gegenübersehen. Diese reichen von Sicherheits- und Datenrisiken über finanzielle Risiken, bis hin zu Risiken auf Unternehmensebene, einschließlich der Beziehungen zu Lieferanten und Absatzmittlern oder Reputationsrisiken. Besonders kostspielig sind Risiken im Zusammenhang mit Finanzkriminalität oder Compliance, inklusive vielfältiger Formen von Betrug und Geldwäsche.

"Finanzinstitutionen sind heute mehr denn je einem vielfältigen Risikospektrum ausgesetzt, da sie neue Technologien einsetzen und neue Kundenkanäle nutzen, um wettbewerbsfähig zu bleiben," sagt Peyman Mestchian, Managing Partner bei Chartis. "Zugleich sehen sie sich zunehmend strengeren regulatorischen Auflagen gegenüber. All dies forciert eine Integration der häufig getrennten Funktionen im Bereich Finanzkriminalität, Risiko und Compliance. Mit dem Zusammenführen eines führenden Anbieters der Kategorie 'Enterprise Fraud und Model Management' mit einem Anbieter unternehmensweiter risikobasierter Compliance-Lösungen zielen Fico und Tonbeller darauf ab, diese Nachfrage aus einer Hand zu bedienen." (Fico: ra)

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Meldungen: Markt / Unternehmen

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Falsches Verständnis von Digitalisierung
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Lieferkettendaten bereitstellen
Das auf Lieferkettentransparenz und Nachhaltigkeit spezialisierte Technologieunternehmen Sedex ist ab sofort offizieller Software- und Tool-Partner der Global Reporting Initiative (GRI). Die Auszeichnung bestätigt, dass die Lösungen und Datenmodelle von Sedex Lieferkettendaten bereitstellen, die nach dem international anerkannten GRI-Standards ausgerichtet sind - dem weltweit führenden Rahmenwerk für Nachhaltigkeitsberichterstattung.
Aufsichtsbehördliches Trauerspiel
Die Deutsche Vereinigung für Datenschutz e.V. (DVD) begrüßt den Beschluss der Datenschutzkonferenz (DSK) vom 16.06.2025, in dem diese Position bezieht zu der weit verbreiteten Praxis, dass sich über Terminvereinbarungen mit Heilberufen deren Dienstleister illegal hochsensible Gesundheitsdaten beschaffen.
Grundrechte-Check in der Gesetzgebung
Am Montag, den 08. September 2025, findet in Kiel die Datenschutz-Sommerakademie zum Thema "Im Alarmmodus: Sicherheit und Datenschutz?" statt. Expertinnen und Experten aus dem Bundesgebiet werden die aktuellen Entwicklungen im Datenschutz diskutieren. Aktuell schnu?rt die Politik neue Sicherheitspakete in Bund und Ländern. Es geht darin auch um zusätzliche Befugnisse zur Überwachung, beispielsweise auf Basis von biometrischer Gesichtserkennung oder verbunden mit dem Einsatz von ku?nstlicher Intelligenz. Das Verhältnis zwischen Sicherheit und Freiheit gehört zu den klassischen Grundthemen des Datenschutzes. Das Bundesverfassungsgericht und der Europäische Gerichtshof zeigen in ihren Entscheidungen immer wieder Grenzen auf, wenn der Eingriff in die Grundrechte und Grundfreiheiten überhandnimmt.

Maßnahmen der Selbstreinigung nachweisen Archivierung und Beweiswerterhaltung

Fachartikel

Auch mittelbare Benachteiligungen sind verboten
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Digitale Transformation im Finanzsektor
Die digitale Transformation im Finanzsektor schreitet unaufhaltsam voran - und mit ihr wachsen die Anforderungen an die IT-Sicherheit. Mit dem Digital Operational Resilience Act (DORA) hat die EU nun einen wegweisenden Regulierungsrahmen geschaffen, der die digitale Widerstandsfähigkeit von Finanzinstituten stärken soll. Die neue Verordnung betrifft nicht nur Banken und Versicherungen, sondern den gesamten Finanzsektor inklusive dessen kritischer IT-Dienstleister.

Bundestag

Rassismus & Diskriminierungsvorwürfe
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Patientenzentrierte Gesundheitsversorgung
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Gleichstellung als verbindliches Förderkriterium
Die Fraktion Bündnis 90/Die Grünen fordert in einem Antrag (21/790) die Bundesregierung auf, Maßnahmen zu ergreifen, um die Gleichstellung von Frauen und Mädchen im organisierten Sport in Deutschland deutlich zu verbessern.

Bundesarbeitsgericht

Teilzeit- und Befristungsgesetzes (TzBfG)
Ein nach Maßgabe des Teilzeit- und Befristungsgesetzes (TzBfG) zulässig befristetes Arbeitsverhältnis endet auch dann mit Ablauf der vereinbarten Befristung, wenn der Arbeitnehmer zwischenzeitlich in den Betriebsrat gewählt worden ist. Benachteiligt der Arbeitgeber allerdings das befristet beschäftigte Betriebsratsmitglied, indem er diesem wegen des Betriebsratsmandats keinen Folgevertrag anbietet, hat das Betriebsratsmitglied einen Anspruch auf den Abschluss des verweigerten Folgevertrags als Schadensersatz.
Betriebratswahlrecht & Führungskräfte
Ein Arbeitnehmer, der mehreren Betrieben desselben Unternehmens angehört, hat bei der Wahl des Betriebsrats in sämtlichen dieser Betriebe das aktive Wahlrecht. Das gilt auch für Führungskräfte in Unternehmen mit einer unternehmensinternen Matrix-Struktur.
Kein Urlaubsverzicht durch Prozessvergleich
Die Parteien streiten über die Abgeltung von sieben Tagen gesetzlichen Mindesturlaubs aus dem Jahr 2023. Der Kläger war bei der Beklagten vom 1. Januar 2019 bis zum 30. April 2023 als Betriebsleiter beschäftigt. Im Jahr 2023 war er von Beginn an bis zur Beendigung seines Arbeitsverhältnisses durchgehend arbeitsunfähig erkrankt und deshalb nicht in der Lage, seinen Urlaub aus diesem Jahr in Anspruch zu nehmen.

Corporate Compliance Zeitschrift

Recht und Ethik im Unternehmen
Wenn man sich vertieft mit dem Themenkomplex Ethik im Unternehmen auseinandersetzt, so gerät man bisweilen in einen dynamischen Diskurs. Kernfragen sind, wie Ethik und Recht (auch innerbetriebliches Recht) im Verhältnis zueinander stehen und wie eine Organisation Recht und Ethik bestmöglich vermitteln kann? Gemeinsam haben Recht und Ethik, dass sie Steuerungsinstrumente für individuelles Handeln und die Entwicklung gesellschaftlicher wie unternehmensbezogener Prozesse sind. Beide werden auch oftmals als selbständige Rechtskreise definiert, deren Konnex schwerlich herzustellen sei.
Whistleblowing: Risiken des KI-Einsatzes
Internationale Konzerne stehen beim Aufbau rechtssicherer und zugleich effizienter Hinweisgebersysteme vor komplexen Herausforderungen - etwa durch divergieren- de Rechtsordnungen, kulturelle Unterschiede oder limitiert verfügbare Ressourcen. Künstliche Intelligenz (KI) kann in diesem Kontext substanzielle Effizienzgewinne ermöglichen, sei es bei der Analyse großer Datenmengen, der Priorisierung von Hinweisen oder in der Begleitung interner Untersuchungen.

Zeitschrift Risk, Fraud & Compliance

EU-Änderungsvorschläge zum Bürokratieabbau
Mit dem Ende Februar veröffentlichten Entwurf zur Omnibus-Richtlinie will die EU-Kommission die gerade erst kodifizierten Pflichten zur Transparenz der Unternehmen im Bereich Nachhaltigkeit wieder deutlich reduzieren, um die Unternehmen von Bürokratie zu entlasten. In den vergangenen Heften haben wir in der ZRFC immer wieder über die Entwicklungen berichtet. In diesem Beitrag stellen wir kompakt die Änderungsvorschläge der EU-Kommission zum Bürokratieabbau vor.
HinSchG: Anspruch und Wirklichkeit
Das LAG Niedersachsen konkretisiert mit seinem Urteil vom 11. November 2024 die Voraussetzungen für den Schutz durch das Hinweisgeberschutzgesetz (HinSchG). Nur wer den vorgeschriebenen Meldeweg einhält, kann sich auf das Gesetz berufen. Ein Urteil mit weitreichenden Folgen für das Verständnis des HinSchG in der Unternehmenspraxis.

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Seit der Veröffentlichung des "Omnibus package on Sustainability" herrscht große Verunsicherung aufseiten europäischer Unternehmen: Die Zukunft der Nachhaltigkeitsberichterstattung - und daran knüpfend der "Sustainable Corporate Governance" - ist zeitlich erneut in die Ferne gerückt und hinsichtlich ihrer inhaltlichen Ausgestaltung mit zahlreichen Fragezeichen verbunden. Vor diesem Hintergrund müssen Unternehmen dennoch Entscheidungen dazu treffen, wie sie sich positionieren und welche Schritte sie zur Weiterentwicklung ihres Rechnungswesens setzen wollen.
Rechnungslegung: VSME-Standard
Im Dezember 2024 hat die European Financial Reporting Advisory Group (EFRAG) einen Standard für die freiwillige Nachhaltigkeitsberichterstattung kapitalmarktferner kleiner und mittelgroßer Unternehmen (VSME Standard) verabschiedet. Damit wird die freiwillige Nachhaltigkeitsberichterstattung nicht-kapitalmarktorientierter kleiner und mittelgroßer Unternehmen (KMU) innerhalb der Europäischen Union erstmals anhand eines spezifischen Standards konkretisiert.

Zeitschrift Interne Revision

keine Verpflichtungen für Angreifende
Die Kenntnis rund um das Thema Social Engineering erfordert in einem nächsten Schritt ein Wissen bezüglich der konkreten Bedrohungstaktiken und -techniken. Eine ausführliche Darstellung bietet das MITRE- Att@ck-Modell, wobei aus der Gesamtsystematik nur die Angriffsvektoren verwendet werden, die zum Social Engineering passen. Insbesondere sind hier die ersten vier Phasen angesprochen.
DORA-Basispapier
In den ersten drei Teilen dieses Beitrags haben wir einen generellen Überblick über die DORA-Basisverordnung, die speziellen technischen Standards sowie Details zu den Inhalten des Kapitels II (IKT-Risikomanagement), des Kapitels III (Behandlung, Klassifizierung und Berichterstattung IKT-bezogener Vorfälle) und des Kapitels IV (Testen der digitalen operationalen Resilienz) vorgestellt. In diesem Artikel wird nun das letzte Kapitel (Management des IKT-Drittparteienrisikos) näher beleuchtet.

Bundeskartellamt

Bundeskartellamt legt Jahresbericht 2024/25 vor
Der Präsident des Bundeskartellamtes, Andreas Mundt, hat den "Jahresbericht 2024/25" der Behörde vorgestellt. Mundt sagte: "Wettbewerb bleibt der unverzichtbare Treiber unserer marktwirtschaftlichen Ordnung. Wachstum kann nur im offenen Wettbewerb entstehen, der Innovationen fördert und die Wettbewerbsfähigkeit unserer Wirtschaft stärkt. Ob Digitalwirtschaft, Benzinpreise oder Lebensmittel - eine nachhaltige und positive Entwicklung gelingt nur, wenn Unternehmen fair und transparent um die besten Lösungen konkurrieren. Verbraucherinnen und Verbraucher profitieren von Vielfalt, Qualität und fairen Preisen - das ist die Grundlage für eine starke und gerechte Wirtschaft."
Expertenkreis KI und Wettbewerb
Im Rahmen eines Expertenkreises diskutierte das Bundeskartellamt mit ausgewählten Stakeholdern über Fragen der Künstlichen Intelligenz (KI) mit Blick auf Wettbewerb und Wettbewerbsbeschränkungen. Auf Einladung des Amtes nahmen 14 Vertreterinnen und Vertreter von in Deutschland ansässigen Unternehmen und Verbänden teil. Die Unternehmen bilden zusammen wesentliche Teile der KI-Wertschöpfungskette ab und sind sowohl größeren, etablierten Unternehmen als auch kleineren Unternehmen und Start-ups zuzuordnen. Geleitet wurde die Veranstaltung von dem Präsidenten des Bundeskartellamtes, Andreas Mundt, sowie dem Vizepräsidenten Prof. Dr. Konrad Ost.