KI-Nutzung & Geldwäscheprävention
KI-Governance im Geldwäsche-Transaktionsmonitoring
Zentrale Bausteine für die Erfüllung der Wolfsberg-Prinzipien zur Nutzung von Künstlicher Intelligenz
Dr. Robert Schmuck
Künstliche Intelligenz (KI) verspricht erhebliche Effizienz- und Effektivitätsvorteile im Kampf gegen Geldwäsche. Um diese Vorteile verantwortungsbewusst nutzen zu können, sind entsprechende organisatorische und instrumentelle Governance-Vorkehrungen zu treffen. Im Zentrum dieser Vorkehrungen stehen nicht zuletzt aufgrund des Black-Box-Charakters vieler KI-Modelle die Erklärbarkeit von Einzelentscheidungen und die Governance von KI-Modellen als Ganzes. Der vorliegende Artikel gibt einen Überblick über den Begriff der Erklärbaren KI und der Modell-Governance, ordnet diese anhand der Wolfsberg-Prinzipien für eine verantwortungsbewusste KI-Nutzung in der Geldwäscheprävention in den Kontext genereller KI-Governance-Anforderungen ein und gibt Hinweise für die praktische Umsetzung.
Die Nutzung von KI geht jedoch – und dies nicht nur im Geldwäsche-Transaktionsmonitoring – mit bestimmten ethischen und rechtlichen Fragestellungen einher, deren Beantwortung die Einrichtung einer angemessene Governance durch die jeweiligen Nutzer erfordert. Die Umsetzung zentraler Governance-Aspekte – etwa Verhältnismäßigkeit, Rechenschaftspflicht, Überwachung oder Entscheidungsverantwortung – sind dabei im Wesentlichen sowohl von der Erklärbarkeit der Einzelentscheidungen als auch von der Governance der Modell-Entwicklung abhängig.
Dieser Beitrag aus der Zeitschrift für Corporate Governance (ZCG) (Ausgabe 4, 2023; Seite 157 bis 161) wurde von der Redaktion von Compliance-Magazin.de gekürzt.
In voller Länge können Sie ihn und weitere hier nicht veröffentliche Artikel im ZCG lesen.
Zeitschrift für Corporate Governance - Leitung und Überwachung in der Unternehmens- und Prüfungspraxis
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